Polityka AML

Niniejsza Polityka określa zasady stosowane przez Artbidy w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz wykonywania obowiązków związanych ze środkami ograniczającymi i sankcjami finansowymi.

Polityka stanowi publiczną informację dla Klientów i kontrahentów Artbidy. Nie zastępuje wewnętrznej procedury AML/CFT i nie ujawnia szczegółowych metod kontroli ani kryteriów operacyjnych stosowanych przez Artbidy.

§1 Artbidy i dane kontaktowe

Serwis internetowy Artbidy.com oraz Dom Aukcyjny Artbidy są prowadzone przez Łukasza Kucę, prowadzącego działalność gospodarczą pod firmą Łukasz Kuca BDB Investments, ul. Nowomiejska 9, 96-100 Skierniewice, NIP: 8361821946, dalej jako „Artbidy”.
Miejscem prowadzenia działalności Domu Aukcyjnego Artbidy jest także: ul. Świętojerska 5/7, budynek C, poziom -1, 00-236 Warszawa.
Kontakt w sprawach związanych z niniejszą Polityką oraz weryfikacją AML:

a) adres e-mail: contact@artbidy.com,

b) numer telefonu: +48 604 238 369.

§2 Podstawa prawna i cel Polityki

Artbidy stosuje w szczególności:

a) ustawę z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, w aktualnym brzmieniu, dalej jako „Ustawa AML”,

b) przepisy dotyczące krajowych i unijnych środków ograniczających oraz sankcji finansowych,

c) rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679, dalej jako „RODO”, oraz krajowe przepisy dotyczące ochrony danych osobowych.

W zakresie transakcji o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 000 EUR, przeprowadzanych jako pojedyncza operacja albo kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane, Artbidy jest instytucją obowiązaną, jeżeli prowadzi obrót lub pośredniczy w obrocie dziełami sztuki, przedmiotami kolekcjonerskimi albo antykami w rozumieniu art. 120 ust. 1 pkt 1–3 ustawy o podatku od towarów i usług.
W zakresie, w jakim Artbidy wykonuje czynności stanowiące pośrednictwo w obrocie nieruchomościami, stosuje również obowiązki właściwe dla pośredników w obrocie nieruchomościami.
Celem stosowanych przez Artbidy środków jest w szczególności:

a) identyfikacja i weryfikacja tożsamości Klientów, osób działających w ich imieniu oraz Beneficjentów rzeczywistych,

b) ustalenie celu i zamierzonego charakteru stosunków gospodarczych lub transakcji,

c) rozpoznawanie i ocena ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu,

d) monitorowanie transakcji i wyjaśnianie transakcji nietypowych,

e) zapobieganie wykorzystywaniu Artbidy, aukcji, sprzedaży galeryjnej, komisu, sprzedaży prywatnej lub innych usług do celów niezgodnych z prawem,

f) wykonywanie obowiązków wobec Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz innych uprawnionych organów.

§3 Definicje

Klient – osoba fizyczna, osoba prawna albo jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, na rzecz której Artbidy świadczy usługę lub wykonuje czynność wchodzącą w zakres działalności Artbidy.
Klientem może być w szczególności:

a) kupujący,

b) licytant,

c) sprzedający,

d) komitent,

e) osoba zlecająca sprzedaż albo zakup prywatny,

f) osoba korzystająca z usług pośrednictwa,

g) osoba, na rzecz której faktycznie przeprowadzana jest transakcja.

Beneficjent rzeczywisty – każda osoba fizyczna sprawująca bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad Klientem albo osoba fizyczna, w imieniu której nawiązywane są stosunki gospodarcze lub przeprowadzana jest transakcja, zgodnie z definicją zawartą w Ustawie AML.
PEP – osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne, a także, w zakresie określonym w Ustawie AML, członek jej rodziny lub osoba znana jako jej bliski współpracownik.
Obiekt AML – dzieło sztuki, przedmiot kolekcjonerski albo antyk w rozumieniu art. 120 ust. 1 pkt 1–3 ustawy o podatku od towarów i usług.
O zakwalifikowaniu danego przedmiotu jako Obiektu AML decydują jego rzeczywiste cechy oraz właściwe przepisy prawa, a nie wyłącznie nazwa kategorii, w której został umieszczony w Serwisie.
Transakcje powiązane – operacje, które ze względu na ich strony, przedmiot, czas, sposób płatności, źródło środków, wspólny cel gospodarczy lub inne okoliczności mogą stanowić elementy jednej transakcji.
Podział ceny, płatności, zlecenia, kolekcji lub zamówienia na części nie wyłącza ich łącznej oceny jako Transakcji powiązanych.

§4 Stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego

Artbidy stosuje środki bezpieczeństwa finansowego w przypadkach wymaganych przez Ustawę AML, w szczególności:

a) w odniesieniu do objętej Ustawą AML transakcji dotyczącej Obiektu AML o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 000 EUR, niezależnie od tego, czy jest ona przeprowadzana jednorazowo, czy za pomocą kilku Transakcji powiązanych,

b) przy nawiązywaniu lub kontynuowaniu stosunków gospodarczych objętych Ustawą AML,

c) w zakresie usług pośrednictwa w obrocie nieruchomościami – w przypadkach określonych w Ustawie AML,

d) w razie podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,

e) w razie wątpliwości dotyczących prawdziwości, aktualności lub kompletności uzyskanych wcześniej danych identyfikacyjnych.

Równowartość kwot wyrażonych w euro ustala się według średniego kursu waluty ogłoszonego przez Narodowy Bank Polski, obowiązującego w dniu przeprowadzania transakcji lub w dniu zlecenia jej przeprowadzenia, zgodnie z Ustawą AML.
Dla potrzeb ustalenia progu Artbidy uwzględnia pełną wartość ekonomiczną transakcji oraz Transakcje powiązane.
Rozłożenie płatności na raty, wykorzystanie kilku metod płatności, kilku rachunków, kilku osób albo kilku zleceń nie powoduje automatycznego uznania operacji za odrębne transakcje.
Artbidy może przeprowadzić weryfikację również poniżej progów ustawowych, jeżeli jest to uzasadnione:

a) oceną ryzyka,

b) koniecznością zastosowania sankcji,

c) ochroną przed oszustwem,

d) ustaleniem pochodzenia lub stanu prawnego obiektu,

e) bezpieczeństwem transakcji,

f) potrzebą ustalenia, czy poszczególne operacje są ze sobą powiązane.

Weryfikacja może dotyczyć zarówno sprzedającego, jak i kupującego, a także osób działających w ich imieniu, podmiotów finansujących transakcję oraz osób, na rzecz których faktycznie jest ona przeprowadzana.

§5 Stosowane środki bezpieczeństwa

W zakresie odpowiednim do rozpoznanego ryzyka Artbidy może:

a) zidentyfikować Klienta i zweryfikować jego tożsamość,

b) zidentyfikować osobę działającą w imieniu Klienta, zweryfikować jej tożsamość oraz umocowanie,

c) zidentyfikować Beneficjenta rzeczywistego, zweryfikować jego tożsamość oraz ustalić strukturę własności i kontroli Klienta,

d) uzyskać informacje dotyczące celu i zamierzonego charakteru stosunków gospodarczych lub transakcji,

e) ustalić źródło pochodzenia środków przeznaczonych na transakcję,

f) w przypadkach wymaganych prawem lub uzasadnionych ryzykiem ustalić źródło majątku Klienta lub Beneficjenta rzeczywistego,

g) zweryfikować status PEP,

h) zweryfikować występowanie Klienta, jego reprezentantów lub Beneficjentów rzeczywistych na właściwych listach sankcyjnych,

i) badać zgodność transakcji z wiedzą Artbidy o Kliencie, jego działalności oraz profilu ryzyka,

j) ustalić pochodzenie obiektu, tytuł prawny sprzedającego, historię własności, sposób nabycia, autentyczność oraz ewentualne ograniczenia w obrocie lub eksporcie,

k) monitorować stosunki gospodarcze i aktualizować posiadane dane oraz dokumenty.

Weryfikacja może odbywać się na podstawie:

a) dokumentów tożsamości,

b) dokumentów rejestrowych,

c) pełnomocnictw,

d) Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych,

e) innych rejestrów publicznych,

f) środków identyfikacji elektronicznej,

g) danych pochodzących od operatorów płatności,

h) list sankcyjnych,

i) innych wiarygodnych i niezależnych źródeł.

Na potrzeby stosowania środków bezpieczeństwa finansowego Artbidy może przetwarzać informacje zawarte w dokumentach tożsamości oraz, jeżeli jest to niezbędne i proporcjonalne, sporządzać ich kopie.
Artbidy nie wymaga sporządzenia kopii dokumentu tożsamości automatycznie w przypadku każdej transakcji.
Weryfikacja następuje co do zasady przed nawiązaniem stosunków gospodarczych lub przeprowadzeniem transakcji.
Artbidy może uzależnić od zakończenia weryfikacji w szczególności:

a) utworzenie lub dalsze prowadzenie konta Klienta,

b) dopuszczenie Klienta do licytacji,

c) przyjęcie zlecenia licytacji,

d) przyjęcie obiektu do sprzedaży,

e) zawarcie lub wykonanie umowy komisowej,

f) zawarcie lub wykonanie umowy sprzedaży,

g) przyjęcie płatności,

h) wydanie lub wysyłkę obiektu,

i) wypłatę środków sprzedającemu albo komitentowi.

§6 Zakres wymaganych informacji i dokumentów

Od Klienta będącego osobą fizyczną Artbidy może wymagać w szczególności:

a) imienia i nazwiska,

b) obywatelstwa,

c) numeru PESEL, a jeżeli numer PESEL nie został nadany – daty i państwa urodzenia,

d) serii i numeru dokumentu tożsamości oraz informacji dotyczących jego ważności,

e) adresu zamieszkania,

f) danych kontaktowych,

g) informacji dotyczącej rezydencji podatkowej, jeżeli jest potrzebna,

h) w przypadku osoby prowadzącej działalność gospodarczą – firmy, NIP oraz adresu głównego miejsca wykonywania działalności.

Od Klienta będącego osobą prawną albo inną jednostką organizacyjną Artbidy może wymagać w szczególności:

a) nazwy lub firmy,

b) formy organizacyjnej,

c) adresu siedziby lub prowadzenia działalności,

d) numeru NIP,

e) w przypadku braku numeru NIP – państwa rejestracji, nazwy właściwego rejestru, numeru rejestracyjnego i daty rejestracji,

f) aktualnych dokumentów rejestrowych,

g) dokumentów określających zasady reprezentacji,

h) danych osoby reprezentującej Klienta,

i) dokumentu potwierdzającego umocowanie osoby reprezentującej Klienta,

j) informacji i dokumentów dotyczących struktury własności i kontroli,

k) informacji dotyczących Beneficjentów rzeczywistych,

l) potwierdzenia rejestracji albo odpisu z właściwego rejestru beneficjentów rzeczywistych.

Niezależnie od formy prawnej Klienta Artbidy może wymagać:

a) oświadczenia dotyczącego Beneficjenta rzeczywistego,

b) oświadczenia dotyczącego statusu PEP,

c) informacji, czy Klient działa we własnym imieniu i na własny rachunek,

d) informacji o osobie finansującej transakcję,

e) informacji o osobie, która ma otrzymać obiekt albo środki ze sprzedaży,

f) informacji o osobie, która w inny sposób odnosi korzyść z transakcji,

g) dokumentów dotyczących źródła środków,

h) dokumentów dotyczących źródła majątku,

i) dokumentów dotyczących pochodzenia i tytułu prawnego do obiektu.

Oświadczenie o statusie PEP może zawierać wymaganą przez Ustawę AML klauzulę o odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia.
Dokumentami potwierdzającymi źródło środków lub źródło majątku mogą być w szczególności:

a) potwierdzenie bankowe,

b) umowa sprzedaży,

c) dokument spadkowy,

d) umowa darowizny,

e) umowa pożyczki lub kredytu,

f) dokument potwierdzający wypłatę dywidendy,

g) dokument potwierdzający uzyskanie dochodu,

h) inny dokument potwierdzający legalne pochodzenie środków lub majątku.

Dokumentami dotyczącymi pochodzenia i tytułu prawnego do obiektu mogą być w szczególności:

a) faktura,

b) umowa sprzedaży,

c) dowód nabycia,

d) dokument spadkowy,

e) umowa darowizny,

f) certyfikat autentyczności,

g) potwierdzenie pochodzenia,

h) dokumentacja historii własności,

i) dokument importowy lub eksportowy,

j) inny dokument potwierdzający prawo do dysponowania obiektem.

Zakres wymaganych informacji i dokumentów zależy od okoliczności oraz oceny ryzyka.
Artbidy może zażądać przedstawienia dodatkowych dokumentów albo aktualizacji wcześniej przekazanych danych.
Klient może uzgodnić z Artbidy zasłonięcie w dokumencie informacji niezwiązanych z celem weryfikacji, o ile nie uniemożliwi to wykonania obowiązków prawnych przez Artbidy.
Płatność przez osobę trzecią, wypłata na rachunek osoby trzeciej, działanie przez pośrednika lub pełnomocnika wymagają wcześniejszego ujawnienia i mogą podlegać odrębnej weryfikacji.
Artbidy może odmówić przyjęcia płatności od osoby trzeciej lub wypłaty środków na rachunek osoby trzeciej.

§7 Ocena ryzyka i wzmożone środki bezpieczeństwa

Artbidy ocenia ryzyko, uwzględniając w szczególności:

a) rodzaj Klienta,

b) strukturę własności i kontroli Klienta,

c) państwa i obszary geograficzne związane z transakcją,

d) rodzaj obiektu,

e) rodzaj usługi,

f) wartość transakcji,

g) sposób przeprowadzenia transakcji,

h) kanał kontaktu z Klientem,

i) metodę płatności,

j) źródło środków,

k) źródło majątku,

l) pochodzenie obiektu,

m) cel i częstotliwość transakcji.

Wyższe ryzyko może wiązać się w szczególności z:

a) nieprzejrzystą albo nadmiernie złożoną strukturą własności,

b) działaniem przez nieujawnionego pośrednika,

c) płatnością przez osobę trzecią,

d) wypłatą środków na rachunek osoby trzeciej,

e) płatnością gotówkową,

f) nietypowym sposobem rozliczenia,

g) związkiem z państwem wysokiego ryzyka,

h) związkiem z państwem lub osobą objętą sankcjami,

i) posiadaniem statusu PEP,

j) brakiem wiarygodnej historii własności obiektu,

k) transakcją prywatną o wysokiej wartości,

l) brakiem widocznego uzasadnienia prawnego lub gospodarczego transakcji,

m) próbą sztucznego podziału transakcji albo płatności.

W przypadku rozpoznania wyższego ryzyka Artbidy stosuje wzmożone środki bezpieczeństwa, które mogą obejmować w szczególności:

a) uzyskanie dodatkowych informacji o Kliencie lub Beneficjencie rzeczywistym,

b) uzyskanie dodatkowych informacji o transakcji lub obiekcie,

c) uzyskanie dodatkowych dokumentów dotyczących źródła środków lub źródła majątku,

d) dodatkową weryfikację na podstawie niezależnych źródeł,

e) uzyskanie zgody osoby odpowiedzialnej za AML na rozpoczęcie lub kontynuowanie stosunków gospodarczych,

f) wymaganie dokonania pierwszej lub całej płatności z rachunku prowadzonego na nazwisko lub firmę zweryfikowanego Klienta,

g) dodatkowe monitorowanie transakcji lub stosunków gospodarczych,

h) osobistą weryfikację Klienta,

i) zastosowanie bezpiecznego środka identyfikacji elektronicznej.

W przypadku PEP Artbidy stosuje środki wymagane Ustawą AML, w szczególności:

a) uzyskuje odpowiednią akceptację na nawiązanie lub kontynuowanie stosunków gospodarczych,

b) ustala źródło majątku,

c) ustala źródło środków wykorzystywanych w transakcji,

d) prowadzi wzmożone monitorowanie stosunków gospodarczych.

Środki dotyczące PEP stosuje się także po zaprzestaniu pełnienia funkcji przez okres wymagany przepisami prawa i oceną ryzyka.

§8 Zasady płatności i wypłat

Artbidy preferuje płatności bezgotówkowe i może wymagać dokonania zapłaty przelewem albo za pośrednictwem wskazanego operatora płatności.
Artbidy może ograniczyć albo odmówić przyjęcia płatności gotówkowej, jeżeli przemawiają za tym:

a) przepisy prawa,

b) ocena ryzyka,

c) wartość transakcji,

d) bezpieczeństwo transakcji,

e) brak możliwości ustalenia źródła środków.

Płatność powinna pochodzić od zweryfikowanego nabywcy.
Wypłata należności za sprzedany obiekt powinna nastąpić na zweryfikowany rachunek sprzedającego albo komitenta.
Odstępstwa od zasad określonych w ust. 3 i 4 wymagają uprzedniej zgody Artbidy oraz weryfikacji osób uczestniczących w rozliczeniu.
Zwroty płatności są co do zasady kierowane tą samą metodą i do tego samego źródła, z którego otrzymano płatność, chyba że przepisy prawa albo udokumentowane okoliczności uzasadniają inne rozwiązanie.
Artbidy może wstrzymać:

a) wydanie obiektu,

b) wysyłkę obiektu,

c) przeniesienie własności lub posiadania obiektu,

d) wypłatę środków sprzedającemu albo komitentowi

– do czasu zakończenia wymaganej weryfikacji i potwierdzenia rozliczenia.

Zabronione jest sztuczne dzielenie transakcji lub płatności w celu uniknięcia weryfikacji, limitów albo obowiązków wynikających z przepisów prawa.

§9 Brak możliwości zakończenia weryfikacji

Jeżeli Artbidy nie może zastosować wymaganych środków bezpieczeństwa finansowego, w szczególności z powodu:

a) odmowy przekazania informacji,

b) braku wymaganych dokumentów,

c) przekazania dokumentów nieczytelnych lub niewiarygodnych,

d) nieusuniętych rozbieżności,

e) uzasadnionych wątpliwości dotyczących prawdziwości danych,

f) braku możliwości ustalenia Beneficjenta rzeczywistego,

g) braku możliwości ustalenia źródła środków lub źródła majątku, gdy jest to wymagane,

Artbidy podejmuje działania wymagane lub dozwolone przez przepisy prawa.

W przypadkach określonych w ust. 1 Artbidy może lub musi:

a) nie nawiązać stosunków gospodarczych,

b) nie przeprowadzić transakcji okazjonalnej,

c) odmówić rejestracji do aukcji,

d) odmówić przyjęcia zlecenia lub oferty,

e) odmówić realizacji zakupu,

f) nie przyjąć płatności,

g) nie wydać obiektu,

h) nie wypłacić należności do czasu wyjaśnienia sprawy,

i) rozwiązać istniejące stosunki gospodarcze,

j) ocenić, czy zachodzi obowiązek przekazania zawiadomienia do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej albo innego właściwego organu.

W zakresie dozwolonym przez prawo Artbidy może odmówić realizacji transakcji również z powodu:

a) nieakceptowalnego poziomu ryzyka,

b) zastosowania sankcji,

c) podejrzenia oszustwa,

d) braku wiarygodnego tytułu prawnego do obiektu,

e) podejrzenia pochodzenia obiektu z przestępstwa,

f) ryzyka naruszenia przepisów dotyczących obrotu dobrami kultury,

g) ryzyka naruszenia przepisów dotyczących wywozu obiektu za granicę.

Ze względu na ustawowy obowiązek poufności Artbidy może nie być uprawnione do przekazania Klientowi pełnej informacji o przyczynie opóźnienia, odmowy, wstrzymania albo zakończenia współpracy.

§10 Transakcje podejrzane, GIIF i sankcje

Artbidy prowadzi bieżącą analizę transakcji objętych Ustawą AML.
Artbidy podejmuje czynności wyjaśniające w odniesieniu do transakcji:

a) skomplikowanych,

b) opiewających na wysokie kwoty nieuzasadnione okolicznościami,

c) przeprowadzanych w nietypowy sposób,

d) pozbawionych widocznego uzasadnienia prawnego lub gospodarczego,

e) niezgodnych z posiadaną wiedzą o Kliencie,

f) budzących wątpliwości dotyczące pochodzenia środków albo obiektu.

W przypadkach określonych przepisami prawa Artbidy:

a) przekazuje Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej wymagane informacje lub zawiadomienia,

b) udostępnia dokumenty i informacje uprawnionym organom,

c) wykonuje żądania i decyzje właściwych organów,

d) wstrzymuje realizację transakcji,

e) nie udostępnia środków lub innych wartości majątkowych.

Artbidy weryfikuje, w zakresie wymaganym prawem i odpowiednim do rozpoznanego ryzyka, Klientów, reprezentantów oraz Beneficjentów rzeczywistych na właściwych krajowych i unijnych listach sankcyjnych.
W razie stwierdzenia zgodności albo uzasadnionego podejrzenia zgodności z osobą lub podmiotem objętym sankcjami Artbidy może lub musi:

a) odmówić przeprowadzenia transakcji,

b) wstrzymać realizację transakcji,

c) zamrozić albo nie udostępnić środków finansowych lub zasobów gospodarczych,

d) przekazać informację właściwemu organowi,

e) podjąć inne działania wymagane przepisami prawa.

Artbidy, jego pracownicy i współpracownicy nie mogą ujawniać Klientowi ani osobom trzecim:

a) faktu przekazania określonych informacji lub zawiadomienia do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej,

b) szczegółów prowadzonych analiz,

c) informacji dotyczących działań właściwych organów,

d) informacji, których ujawnienie jest zakazane przez przepisy prawa.

§11 Dane osobowe przetwarzane w celach AML

Administratorem danych osobowych przetwarzanych w związku z obowiązkami AML jest Łukasz Kuca, prowadzący działalność gospodarczą pod firmą Łukasz Kuca BDB Investments, ul. Nowomiejska 9, 96-100 Skierniewice, NIP: 8361821946.
Kontakt z Administratorem jest możliwy:

a) pod adresem e-mail: contact@artbidy.com,

b) pod numerem telefonu: +48 604 238 369.

Artbidy może przetwarzać w szczególności:

a) dane identyfikacyjne Klienta, reprezentanta i Beneficjenta rzeczywistego,

b) dane kontaktowe,

c) dane zawarte w dokumentach tożsamości,

d) dane zawarte w dokumentach rejestrowych,

e) informacje o strukturze własności i kontroli,

f) informacje o Beneficjentach rzeczywistych,

g) informacje o statusie PEP,

h) wyniki weryfikacji sankcyjnej,

i) dane dotyczące transakcji i płatności,

j) dane dotyczące rachunków bankowych,

k) informacje o źródle środków lub źródle majątku,

l) informacje o obiekcie, jego pochodzeniu, historii własności i tytule prawnym,

m) wyniki oceny ryzyka, analiz i przeprowadzonych weryfikacji.

Dane mogą pochodzić:

a) bezpośrednio od Klienta lub jego reprezentanta,

b) z rejestrów publicznych,

c) z dokumentów transakcyjnych,

d) od operatorów płatności,

e) z wiarygodnych baz weryfikacyjnych,

f) z list sankcyjnych,

g) z publicznie dostępnych źródeł,

h) w dozwolonym zakresie od innych uczestników transakcji.

Podstawą przetwarzania danych jest przede wszystkim obowiązek prawny ciążący na Artbidy, zgodnie z art. 6 ust. 1 lit. c RODO w związku z Ustawą AML i przepisami sankcyjnymi.
W odpowiednim zakresie podstawą przetwarzania może być również:

a) wykonanie umowy lub podjęcie działań przed jej zawarciem, zgodnie z art. 6 ust. 1 lit. b RODO,

b) prawnie uzasadniony interes Artbidy, zgodnie z art. 6 ust. 1 lit. f RODO, obejmujący zapobieganie oszustwom, ochronę praw oraz bezpieczeństwo transakcji.

Podanie danych wymaganych na podstawie Ustawy AML jest obowiązkiem ustawowym. Niepodanie danych lub dokumentów może uniemożliwić nawiązanie współpracy, zawarcie albo wykonanie transakcji.
Przetwarzanie danych na potrzeby AML nie opiera się na zgodzie Klienta. Wycofanie zgody marketingowej nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania danych w celach AML.
Dane zgromadzone wyłącznie w celu wykonania obowiązków AML nie są wykorzystywane do celów marketingowych.
Odbiorcami danych mogą być, w zakresie wynikającym z prawa lub niezbędnym do obsługi procesu, w szczególności:

a) Generalny Inspektor Informacji Finansowej,

b) Krajowa Administracja Skarbowa,

c) organy ścigania,

d) prokuratura,

e) sądy,

f) organy kontrolne i sankcyjne,

g) operatorzy płatności,

h) dostawcy narzędzi identyfikacji i weryfikacji AML,

i) dostawcy usług informatycznych i przechowywania danych,

j) doradcy prawni, podatkowi i audytorzy związani obowiązkiem poufności.

Dokumenty i informacje uzyskane w wyniku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz dowody i ewidencje transakcji są przechowywane przez 5 lat, licząc od dnia zakończenia stosunków gospodarczych albo przeprowadzenia transakcji okazjonalnej.
Wyniki wymaganych analiz są przechowywane przez 5 lat od dnia ich przeprowadzenia.
Generalny Inspektor Informacji Finansowej może, w przypadkach określonych prawem, zażądać przechowywania dokumentacji przez dodatkowy okres nie dłuższy niż 5 lat.
Inne dokumenty mogą być przechowywane dłużej, jeżeli wynika to z odrębnych przepisów albo jest niezbędne do ustalenia, dochodzenia lub obrony roszczeń.
Osobie, której dane dotyczą, przysługują – w granicach przewidzianych prawem – prawa:

a) dostępu do danych,

b) sprostowania danych,

c) ograniczenia przetwarzania,

d) wniesienia skargi do Prezesa Urzędu Ochrony Danych Osobowych.

Prawo do usunięcia danych, wniesienia sprzeciwu lub przenoszenia danych może nie mieć zastosowania w zakresie, w jakim przetwarzanie jest konieczne do wykonania obowiązku prawnego albo realizacji zadań związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Szczegółowe informacje dotyczące ochrony danych osobowych znajdują się w Polityce prywatności Artbidy. Postanowienia niniejszego paragrafu uzupełniają Politykę prywatności w odniesieniu do danych przetwarzanych w celach AML.

§12 Obowiązki Klienta

Klient jest zobowiązany:

a) przekazywać informacje i dokumenty prawdziwe, kompletne, aktualne i niewprowadzające w błąd,

b) niezwłocznie informować Artbidy o zmianie przekazanych danych,

c) informować o zmianie zasad reprezentacji, struktury własności lub Beneficjenta rzeczywistego,

d) informować o zmianie statusu PEP,

e) współpracować przy wyjaśnianiu rozbieżności i okoliczności transakcji,

f) ujawnić, jeżeli działa w imieniu, na rachunek lub na rzecz innej osoby,

g) ujawnić, jeżeli transakcja jest finansowana przez inną osobę,

h) nie wykorzystywać rachunków, środków ani dokumentów osób trzecich bez uprzedniego poinformowania Artbidy,

i) nie podejmować działań mających na celu obejście weryfikacji, sankcji, limitów albo obowiązków prawnych.

Klient jest zobowiązany do przekazania dodatkowych wyjaśnień lub dokumentów, jeżeli ich przedstawienie jest niezbędne do wykonania obowiązków Artbidy.
Przekazanie nieprawdziwych dokumentów lub oświadczeń może skutkować:

a) odmową rozpoczęcia współpracy,

b) odmową przeprowadzenia transakcji,

c) zakończeniem współpracy,

d) podjęciem działań wymaganych przepisami prawa.

§13 Poufność Klientów

Artbidy chroni informacje dotyczące Klientów i nie ujawnia publicznie tożsamości nabywcy albo sprzedającego bez odpowiedniej podstawy prawnej, w szczególności jego zgody.
Zasada poufności, w tym poufność sprzedaży prywatnej, nie ogranicza prawa ani obowiązku przekazania informacji:

a) Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej,

b) sądom,

c) organom ścigania,

d) prokuraturze,

e) organom podatkowym,

f) organom kontrolnym lub sankcyjnym,

g) operatorom płatności,

h) dostawcom usług weryfikacyjnych,

i) innym uprawnionym odbiorcom

– jeżeli przekazanie informacji jest wymagane przepisami prawa albo niezbędne do przeprowadzenia transakcji.

Informacje dotyczące Klientów są udostępniane wyłącznie w zakresie niezbędnym do realizacji określonego celu.

§14 Postanowienia końcowe

Artbidy stosuje środki bezpieczeństwa w sposób proporcjonalny do rozpoznanego ryzyka.
Niniejsza Polityka nie ogranicza prawa Artbidy do żądania dodatkowych informacji lub dokumentów, jeżeli jest to uzasadnione:

a) przepisami prawa,

b) oceną ryzyka,

c) bezpieczeństwem transakcji,

d) koniecznością ustalenia pochodzenia środków lub obiektu.

Niniejsza Polityka nie zastępuje:

a) Regulaminu Serwisu,

b) Regulaminu aukcji,

c) regulaminu konkretnej aukcji,

d) umowy komisowej,

e) umowy sprzedaży,

f) umowy pośrednictwa,

g) indywidualnych warunków transakcji.

W przypadku sprzeczności postanowień niniejszej Polityki z bezwzględnie obowiązującymi przepisami prawa pierwszeństwo mają przepisy prawa.
Artbidy może aktualizować niniejszą Politykę w szczególności w przypadku:

a) zmiany obowiązujących przepisów prawa,

b) wydania nowych wytycznych przez właściwe organy,

c) zmiany modelu działalności Artbidy,

d) zmiany dostępnych metod płatności,

e) zmiany sposobu świadczenia usług,

f) zmiany rozpoznanego ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Aktualna wersja Polityki jest publikowana w Serwisie wraz z datą jej obowiązywania.
Polityka obowiązuje od dnia 2 listopada 2026 r.
Pytania dotyczące niniejszej Polityki oraz procesu weryfikacji należy kierować na adres: contact@artbidy.com.